1. Nazwa nadana postępowaniu: „Obsługa bankowa Gminy Ząbkowice Śląskie”.

2. Wspólny Słownik Zamówień (CPV):

Główny kod CPV:

Główny przedmiot:66110000-4 usługi bankowe

Pozostałe kody CPV

66112000-8 usługi depozytowe

66113000-5 –usługi udzielania kredytu

WYKONAWCA MOŻE ZŁOŻYĆ TYLKO JEDNĄ OFERTĘ.

ZAMAWIJĄCY NIE DOPUSZCZA SKŁADANIA OFERT CZĘŚCIOWYCH.

ZAMAWIAJĄCY NIE DOPUSZCZA SKŁADANIA OFERT WARIANTOWYCH.

3. Przedmiot zamówienia:

Przedmiotem zamówienia jest obsługa bankowa budżetu Gminy Ząbkowice Śląskie i jego jednostek organizacyjnych, która obejmuje:

1) Otwarcie i prowadzenie rachunku podstawowego na poziomie Gminy i rachunków bieżących oraz rachunków pomocniczych dla jednostek organizacyjnych Gminy Ząbkowice Śląskie.

2) Oprocentowanie środków na rachunkach Zamawiającego. Naliczanie miesięcznej kapitalizacji odsetek od środków zgromadzonych na rachunkach Zamawiającego.

3) Możliwość deponowania środków na lokatach terminowych dostępnych w ofercie Banku z możliwością ich automatycznego przedłużenia : tygodniowych, 1 - miesięcznych, 3 - miesięcznych, 6 - miesięcznych,

4) Zamawiający zastrzega sobie prawo do negocjacji oprocentowania lokat terminowych

5) Prowadzenie obsługi kasowej w tym:

a. dokonywania wypłat gotówkowych (czeki i listy wypłat)

b. bezpłatne przyjmowanie wpłat gotówkowych we własnej placówce banku(oddziale, filii),

c. realizacji poleceń przelewu (wewnętrznych i zewnętrznych w formie elektronicznej i papierowej na rachunki prowadzone w innych bankach oraz w banku prowadzącym obsługę rachunków Zamawiającego),

d. przechowywania depozytów,

e. Bank zobowiązany jest wyznaczyć osobę lub osoby w Banku, których zadaniem będą bieżące kontakty operacyjne z Zamawiającym, udzielanie porad i konsultacji.

6) Zapewnienie bezproblemowej współpracy systemu elektronicznego z systemem

finansowo-księgowym Zamawiającego tj. dostosowanie formatu wymiany danych, oraz bezawaryjną pracę systemu bankowości elektronicznej.

Wymagania wobec bankowości elektronicznej:

a. Uznawanie i obciążanie rachunków w dniu operacji.

b. Realizację przelewów uznających rachunki Zamawiającego dokonanych w walutach obcych, przychodzących z innych banków krajowych i zagranicznych.

c. Wykonywanie poleceń przelewu elektronicznie i papierowo złożonych w godzinach pracy banku w tym samym dniu, z tym że przelewy dokonywane wewnątrz Banku powinny być realizowane w czasie rzeczywistym bez opłat i prowizji oraz wydawanie blankietów czekowych zgodnie z oczekiwaniami zamawiającego.

d. Zapewnienie właściwego użytkowania systemu bankowości elektronicznej: sprzęt, instalacja, aktualizacja, serwis i szkolenia, bez opłat i prowizji np. kryptograficznego pozwalającego na bezpośrednie połączenie się z bankiem. W ramach systemu bankowości elektronicznej posiadacz rachunku będzie miał zapewnione
w szczególności:

·ścisłe określenie uprawnień użytkowników zarówno dla każdej funkcji oferowanej przez system, jak i dostępu do danych poszczególnych rachunków

·uzyskiwanie w czasie rzeczywistym informacji o wszystkich operacjach i saldach na rachunku bieżącym i rachunkach pomocniczych,

·przechowywanie przelewów i wyciągów w archiwum systemu,

·wykonywanie analiz i raportów z operacji i transakcji za wskazane okresy,
w zakresie uzgodnionym z Zamawiającym, z możliwością ich drukowania,

·system ten musi być systemem bezpiecznym, o dostępie chronionym hasłami.

·informowania użytkowników o wszystkich istotnych sprawach związanych
z systemem np. awarie, aktualizacje, przelewy odrzucone przez Bank,

·przeszkolenie pracowników w zakresie obsługi systemu według uzgodnionego między stronami harmonogramu, który umożliwi bezpieczne rozpoczęcie użytkowania systemu bankowego od pierwszego dnia miesiąca obowiązywania umowy

·obsługę telefoniczną,

·zapewnienie możliwości eksportu wyciągu do systemu – księgowego , bez opłat
i prowizji. Eksportowi powinny podlegać podstawowe dane, takie jak: imię
i nazwisko, (nazwa kontrahenta), adres, numer klienta, kwota, tytuł płatności.

·„zerowanie" rachunków bankowych jednostek budżetowych Gminy Ząbkowice Śląskie, zgodnie z dyspozycjami Gminy jako jednostki samorządu terytorialnego oraz dyspozycjami kierowników jednostek budżetowych, polegające na przekazaniu z dniem 31 grudnia każdego roku kwot pozostałych na ww. rachunkach (np. odsetki bankowe) na wskazane rachunki, bez opłat i prowizji,

·zapewnienie możliwości uzyskania przez Skarbnika Gminy lub osobę przez nią upoważnioną, informacji o stanie rachunków jednostek organizacyjnych, bez opłat i prowizji,

·codzienne zapewnienie możliwości drukowania przez Zamawiającego wyciągów bankowych, w oferowanym systemie bankowości elektronicznej, bez opłat, prowizji.

3 . Wymagania dodatkowe:

1) Wykonawca nie będzie pobierał z tytułu obsługi bankowej Gminy Ząbkowice Śląskie żadnych innych opłat niż określone w niniejszym zaproszeniu.

2) Zamawiający nie dopuszcza możliwości pobierania opłat i prowizji bankowych od wpłat gotówkowych dokonywanych przez osoby fizyczne, prawne, jednostki nie posiadające osobowości prawnej na rzecz Gminy Ząbkowice Śląskie, wypłat gotówkowych na rzecz jednostek organizacyjnych gminy (czeki) oraz od wypłat świadczeń gotówkowych na rzecz osób fizycznych - świadczeniobiorców wg list wypłat przekazywanych przez jednostki organizacyjne Gminy. Gmina zastrzega sobie wyłączne prawo do dysponowania środkami na rachunku bankowym, jakiekolwiek samodzielne pobieranie przez bank prowizji i opłat jest niedopuszczalne.

3) Wykonawca musi posiadać oddział, filię lub punkt kasowy w siedzibie Zamawiającego tj.
w Urzędzie Miejskim w miejscowości Ząbkowice Śląskie. W przypadku nie posiadania przez wykonawcę oddziału/placówki, filii lub punktu kasowego w siedzibie Zamawiającego, wykonawca zobowiąże się do otwarcia w terminie jednego miesiąca od podpisania umowy i prowadzenia na koszt banku punktu kasowej obsługi bankowej przez okres obowiązywania umowy. Do momentu otworzenia oddziału, filii lub punktu kasowego, bank zagwarantuje codzienną obsługę budżetu Gminy na terenie Gminy Ząbkowice Śląskie i zapewni możliwość przeprowadzania wszystkich operacji bankowych bez ponoszenia dodatkowych kosztów ze strony Zamawiającego i jednostek organizacyjnych. W przypadku niespełnienia tego warunku Zamawiający zastrzega sobie możliwość odstąpienia od zawartej umowy

4) Zamawiający wymaga od Wykonawcy zagwarantowania niezmienności warunków umowy na niekorzyść Zamawiającego w stosunku do złożonej oferty. Niedopuszczalne jest wprowadzanie niekorzystnych zmian wyłącznie na podstawie powiadomień o decyzji Zarządu Wykonawcy lub innego organu Wykonawcy.

5) Z uwagi na przedmiot zamówienia zawarta zostanie umowa ogólna z Gminą Ząbkowice Śląskie na wykonanie usługi obsługi bankowej budżetu Gminy w zakresie dotyczącym świadczenia usług bankowych dla Gminy jako jednostki samorządu terytorialnego z uwzględnieniem podległych jednostek budżetowych.

6) Opłaty z tytułu obsługi bankowej będą regulowane przez Zamawiającego ostatniego dnia roboczego każdego miesiąca na podstawie wystawionego dokumentu przez Wykonawcę określającego wysokość opłaty.

7) W trakcie realizacji zamówienia liczba rachunków, innych czynności bankowych, usług i produktów będzie zależała od określonych potrzeb Zamawiającego.

8) Oprocentowanie środków pieniężnych gromadzonych na rachunkach bankowych musi być zmienne (bez zastosowania ograniczenia w postaci wskaźnika zmienności), obliczone dla każdego miesięcznego okresu odsetkowego w oparciu o stopę równą średniej miesięcznej stawki WIBID 1M ustaloną na 5 dni przed upływem okresu obrachunkowego, pomniejszona o marżę banku do wysokości zaoferowanej przez Wykonawcę przy kapitalizacji miesięcznej. Marża banku winna być podana w % i stała w okresie obowiązywania umowy (Oprocentowanie środków pieniężnych gromadzonych na rachunkach bankowych, obliczone w oparciu o stawkę WIBID 1M, pomniejszone o marżę banku, do oferty należy przyjąć WIBID 1M z dnia 31.10.2022).

9) Odsetki od środków zgromadzonych na rachunkach mają być naliczane i dopisywane do salda rachunku na koniec każdego miesiąca. Dla wyliczenia odsetek przyjmuje się, że rok liczy 365 dni.

Do wyliczenia ceny-kosztów obsługi bankowej należy przyjąć następujące parametry:

Ogólne dane o operacjach na rachunkach budżetu Gminy oraz pozostałych jednostek rocznie (oszacowanie na podstawie 2022 r.):

Informacje dodatkowe służące przygotowaniu oferty:

a) ilość rachunków bankowych:

· podstawowych - 1 szt„

· pomocniczych - około 52 szt.,

· rachunków rozliczeniowych bieżące w złotych i w walutach wymienialnych 2 szt.,

b) ilość podległych jednostek organizacyjnych- 19.

c) ilość przelewów ( średnio w roku) ok. 121 800 szt.

d) szacowana wielkość środków podlegających obsłudze wynosi (rocznie) —
około 177.496.645,20 zł.

e) ilości rachunków wskazane powyżej są szacunkowe i mogą ulec zmianie.

6. Projektowane postanowienia umowy w sprawie zamówienia publicznego, które zostaną wprowadzone do treści tej umowy zawiera załącznik nr 7 do SWZ.

7. Zamawiający zgodnie z dyspozycją art. 222 ust. 4 ustawy Pzp informuje, że wysokość środków finansowych, które zamierza przeznaczyć na sfinansowanie niniejszego zamówienia poda najpóźniej przed otwarciem ofert.

TERMIN WYKONANIA ZAMÓWIENIA:

Termin wykonania przedmiotu zamówienia: 01.01.2023 r. do 31.12.2024 r.